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Control de gastos en Excel: Guía completa con ejemplos y plantillas

Tabla de contenido

Introducción

Imagen previa del blog: Control de gastos en Excel

Si a final de mes, tu cuenta bancaria parece terreno desolado, probablemente sea hora de poner orden a tus finanzas. Usar Excel puede ser una gran herramienta para controlar tus gastos.

  • Es gratis (o casi): Depende si tienes computadora, la licencia de Excel. Puedes usar Google sheets como una opción gratuita
  • Tienes más control: Decides como organizar tus gastos y personalizarlo a tu medida
  • Tiene formulas mágicas: Son simples formulares como SUMA, PROMEDIO entre otros, puedes hacer cálculos automáticos y saber exactamente en qué se va tu dinero. Un par de clicks y ya lo tienes.
  • Puedes integrar gráficas: Agrega colores y formas fáciles de entender. No solamente “¿En qué me gasté todo?”, ahora lo verás claramente.
  • Funciona sin internet: En caso de que tengas tu archivo localmente, no necesitas conexión a internet.

Ejemplo real: Cómo usar un control de gastos en Excel en el día a día

La clave está en registrar los gastos en el momento. ¿Compraste un chicle? ¡Anótalo! Puede parecer exagerado, pero esos pequeños gastos son como hormigas que se comen tu presupuesto.

Control de gastos personales para ahorro

El método 70-20-10 es tan fácil de recordar. Veamos cómo implementarlo en tu Excel:

La magia del 70%: Necesidades básicas

Este es el grueso de tu presupuesto. Aquí entra:

  • Renta o hipoteca (ese techo que te protege de la lluvia)
  • Servicios básicos (porque Netflix necesita electricidad para funcionar)
  • Alimentación (incluyendo esos vegetales que compraste con muy buenas intenciones)
  • Transporte (sea tu fiel automóvil o el transporte público)
  • Seguros (porque más vale prevenir que lamentar)
  • Gastos médicos básicos
El divertido 20%: Gustos y antojos

¡Aquí es donde la vida se pone interesante! Este porcentaje es para:

  • Salidas con amigos (porque las risas no tienen precio, pero la cuenta del restaurante sí)
  • Ropa nueva (para esas ocasiones en que tu closet está "lleno" pero no tienes "nada que ponerte")
  • Entretenimiento (desde tu suscripción a streaming hasta ese nuevo videojuego)
  • Hobbies (porque necesitas algo que hacer además de mirar tu Excel de gastos)
El poderoso 10%: Ahorro

Pequeño pero poderoso, como un chile habanero. Este porcentaje es sagrado:

  • Fondo de emergencias (para esos momentos "¿y ahora qué hago?")
  • Inversiones (porque tu dinero también debe trabajar)
  • Metas a largo plazo (ese viaje soñado no se pagará solo)

Ejemplo práctico con un ingreso de $12,000

La fórmula matemática para realizar el calculo es el siguiente. Para conseguir el 70%, vas a multiplicar tu sueldo neto (después de impuestos) por “0.7” y guarda el resultado. Si mi sueldo es de $12,000, entonces el cálculo se ve así:

  1. Multiplica tu sueldo por "0.7" $12,000 * 0.7 = $8,400
  2. Multiplicas todo tu sueldo por “0.2” $12,000 * 0.2 = $2,400
  3. Multiplica todo tu sueldo por “0.1” $12,000 * 0.1 = $1,200

Sumando estas tres cantidades, te debe de dar el 100% de tu sueldo.

$8,400 (70%) + $2,400 (20%) + $1,200 (10%) = $12,000

Ahora ingresa tus datos en la plantilla que te compartimos a continuación.

No te castigues si un mes no sale perfecto (Roma no se construyó en un día). Ajusta los porcentajes ligeramente según tu realidad (quizás necesitas un 75-15-10) Celebra tus victorias financieras (¡pero no gastando todo tu ahorro en la celebración!)

Descarga una plantilla gratuita para control de gastos

Aquí hay algunas recomendaciones de plantillas gratuitas para usarse con Google Sheets para que controles tus gastos de manera sencilla y efectiva. Así, podrás gestionar tu presupuesto sin complicaciones y sin gastar un centavo extra.

No somos creadores de estas plantillas. Estas plantillas fueron creadas en thegooddocs.com. y están en inglés. Nos tomamos la libertad de traducirlas al español para tu comodidad.

¿Cómo puedo obtener una copia?

Una vez que abras en link, se abrirá la plantilla. Dirígete al menú localizado en la parte superior izquierda. Da click en “Archivo”, luego en “Hacer una copia”.

¿Cómo sacar una copia de la plantilla?

Presupuesto mensual.

Si quieres llevar el control de tu dinero mes a mes, esta plantilla es perfecta. Podrás visualizar todos los meses y, dentro de cada uno, agregar ingresos, gastos fijos, gastos variables, deudas y ahorros. Al final, verás un resumen claro de tu situación financiera. ¿Necesitas un nuevo mes o año? Solo duplica la pestaña y sigue adelante.

Abrir plantilla de presupuesto mensual
Imagen previa de plantilla: Presupuesto Mensual

Presupuesto quincenal

Ideal si prefieres un control más detallado de tus finanzas. Divide tu ingreso, gastos fijos y gastos variables entre las primeras dos semanas y las últimas dos semanas del mes. Al final, tendrás un resumen claro de lo gastado y lo que te queda. Solo renombra la pestaña según el mes en curso y listo.

Abrir plantilla de presupuesto quincenal
Imagen previa de plantilla: Presupuesto Mensual

Planeador de presupuesto 70/20/10

Si sigues la regla del 70% para necesidades, 20% para gustos y 10% para ahorro, esta plantilla es para ti. Ingresas tu total de ingresos y automáticamente verás cuánto debes asignar a cada categoría. Además, puedes visualizar si estás por encima o por debajo de los montos recomendados, ayudándote a mantener el equilibrio financiero.

Abrir plantilla de presupuesto 70/20/10
Imagen previa de plantilla: Presupuesto Mensual

Alternativas a Excel para gestionar gastos personales

Si bien Excel es una herramienta poderosa, no es la única opción. Aquí te mostramos otras formas de llevar el control de tus finanzas:

Las apps de gestión financiera pueden hacer maravillas por ti. Algunas sincronizan automáticamente tus cuentas bancarias, envían alertas de gastos y generan informes detallados.

Sin embargo, Excel sigue ganando en flexibilidad, personalización y es completamente gratuito (salvo por la licencia de Office). Si prefieres algo automatizado, con recordatorios y detalle una app es ideal.

Budget Master

Somos una empresa mexicana nacida en 2023 con el objetivo de simplificar tu vida y tu relación con tu vida financiera.

  • Puedes crear presupuestos y ligar cada transacción a un presupuesto en curso. De manera visual, te indica cuanto de tu presupuesto has gastado y cuantos días te quedan
  • Dar de alta tus cuentas bancarias sin sincronizar con tu banco o poner información sensible.
  • Llevar un registro exacto que compras has hecho.
  • Si es una cuenta tipo tarjeta de crédito, puedes ver que transacciones has pagado, cuales están pendientes.
  • Si realizas una compra grupal, puedes agregar quien te debe que y cuánto.
  • Puedes ver útiles graficas para visualizar tu comportamiento de gasto en la semana y en que categoría has gastado más.
Fintonic

Es una empresa española nacida en 2012 donde buscan que sus usuarios saquen el máximo partido descubriendo oportunidades de ahorro y prestamos.

  • Sincronización bancaria para tener tus cuentas en un solo lugar.
  • Te provee una previsión mensual automática en base a tus gastos
  • Te recomienda productos y servicios adaptados a tu perfil de gasto.
  • Envío de notificaciones si algo ocurre con tu dinero.
  • Ofrece prestamos ajustados a tus necesidades
Splitwise

Es una empresa estadounidense que busca tener centralizado todos los gatos compartidos con amigos y familia en un solo lugar. Ideal para compartir gastos de viaje, gastos de casa con tu roomie o pareja.

  • Disponible en iOS, Android y web.
  • Permite llevar registro de gastos compartidos y poder organizarlos.
  • Provee organización mediante escaneo de recibos.
  • Da gráficos y tablas, tablas de conversión de moneda.
  • Disponible en múltiples idiomas.
  • Sincronización bancaria.
  • Integraciones de pagos.

Conclusión

Excel es una herramienta poderosa para comenzar para el control de tu dinero. Si buscas control absoluto, Excel es una buena opción. Sin embargo, requiere más tiempo para usarlo y configurarlo.

Si deseamos análisis y registro mas avanzados de nuestros gastos, las aplicaciones web y móviles son la mejor opción para nosotros. Ofrece un control financiero visual e inteligente. Si deseas comodidad, seguridad y rapidez, las aplicaciones de gestión financiera son para ti.